Prevención de Lavado de Dinero (AML)

En Sivarbet.sv buscamos ofrecer la mayor seguridad a todos nuestros usuarios y clientes, para eso se realiza una verificación de cuenta para asegurar la identidad de nuestros clientes. El motivo es demostrar que los datos de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no son robados ni utilizados por otra persona, lo que pretende crear el marco general para la lucha contra el blanqueo de dinero. También tenemos en cuenta que dependiendo de la nacionalidad y origen, la forma de pago y para el retiro se deben tomar diferentes medidas de seguridad.

Sivarbet también implementa medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de lavado de dinero, incluida la dedicación de los medios adecuados. Sivarbet está comprometido con altos estándares de lucha contra el lavado de dinero (AML) de acuerdo con las directrices y el cumplimiento de la UE y requiere que la gerencia y los empleados hagan cumplir estos estándares para prevenir el uso de sus servicios con fines de lavado de dinero.

El programa AML de Sivarbet está diseñado para cumplir con:

UE: “Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, sobre prevención de la utilización del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales”

UE: “Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos”

UE: Diversas regulaciones que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre ciertos bienes y tecnología, incluidos todos los bienes de doble uso.

BE: “Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre prevención del blanqueo de capitales limitación del uso de efectivo

Definición de lavado de dinero: Se entiende por Lavado de Dinero:

• La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, sabiendo que dichos bienes se derivan de una actividad delictiva o de participar en dicha actividad, con el fin de ocultar o disfrazar el origen ilegal de los bienes o de ayudar a cualquier persona que esté involucrada en la comisión de tal actividad para eludir las consecuencias jurídicas de la acción de esa persona o empresa.

• El ocultamiento o disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de, bienes, sabiendo que dichos bienes se derivan de una actividad criminal o de un acto de participación en tal actividad.

• La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo, en el momento de recibirlos, que dichos bienes se derivaron de una actividad criminal o de ayudar en dicha actividad.

• Participación, asociación para cometer, tentativa de cometer y ayudar, instigar, facilitar y asesorar en la comisión de cualquiera de las acciones a que se refieren los puntos anteriores. El blanqueo de capitales se considerará tal incluso cuando las actividades que generaron los bienes objeto de blanqueo se hayan realizado en el territorio de otro Estado miembro o en el de un tercer país.

Organización de la AML para Sivarbet De acuerdo con la legislación ALD, Sivarbet ha designado el "nivel más alto" para la prevención del LD: la gestión completa de Sivarbet está a cargo. Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento Anti-Lavado de Dinero) está a cargo de hacer cumplir la política y los procedimientos AML dentro del Sistema. La AMLCO queda bajo la responsabilidad directa de la Dirección general.

CAMBIOS EN LA POLÍTICA ALD Y REQUISITOS DE IMPLEMENTACIÓN:

Cada cambio importante de la política AML de Sivarbet está sujeto a la aprobación de la dirección general de INTERPLAY TECH LTD y del responsable de cumplimiento contra el lavado de dinero.

Gestión de riesgos: Para hacer frente a los diferentes riesgos y diferentes estados de riqueza en diferentes regiones del mundo, Sivarbet clasificará cada nación en tres regiones de riesgo diferentes.

Región uno - Riesgo bajo: Para cada nación de la región se realiza la verificación de tres pasos como se describió anteriormente.

Región dos: Riesgo medio: Para cada nación de la región dos, la verificación de tres pasos se realizará con montos de depósito, retiro y propina más bajos. El primer paso se realizará como de costumbre. El paso dos se realizará después de depositar 1000 $ (mil dólares), retirar 1000 $ (mil dólares) o darle una propina a otro usuario/cliente de 500 $ (quinientos dólares). El paso tres se realizará después de depositar 2500 $ (dos mil quinientos dólares), retirar 2500$ (dos mil quinientos dólares) o dar una propina a otro usuario/cliente de 1000$ (mil dólares). Además, los usuarios de una región de bajo riesgo que cambien criptomonedas a cualquier otra moneda serán tratados como usuarios/clientes de una región de riesgo medio.

Región tres: Alto riesgo: Se prohibirán las regiones de alto riesgo. Las regiones de alto riesgo se actualizarán periódicamente para mantenerse al día con el entorno cambiante de un mundo que cambia rápidamente.

Medidas adicionales. Además, una IA supervisada por el responsable de cumplimiento ALD buscará cualquier comportamiento inusual y lo informará de inmediato a un empleado de Sivarbet. De acuerdo con una experiencia general y basada en riesgos, los empleados humanos volverán a verificar todas las comprobaciones realizadas por la IA u otros empleados y podrán rehacer o realizar comprobaciones adicionales según la situación.

Además, un científico de datos respaldado por sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamientos inusuales como: Depositar y retirar sin sesiones de apuestas más largas. Intenta utilizar una cuenta bancaria diferente para depósitos y retiros, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como cheques, si la cuenta es utilizada por su propietario original. Además, un Usuario debe utilizar el mismo método de Retiro que utilizó para el Depósito, por el monto del Depósito inicial para evitar cualquier lavado de dinero.

Evaluación de riesgos en toda la empresa Como parte de su enfoque basado en riesgos, Sivarbet ha llevado a cabo una “Evaluación de riesgos a nivel empresarial” (EWRA) de AML para identificar y comprender los riesgos específicos de Sivarbet y sus líneas de negocio.

La política de riesgos ALD se determina luego de identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web. Los Usuarios a quienes se ofrecen los servicios, las transacciones realizadas por estos Usuarios, los canales de entrega utilizados por el banco, las ubicaciones geográficas de las operaciones, los clientes y las transacciones del banco y otros riesgos cualitativos y emergentes. La identificación de las categorías de riesgo ALD se basa en la comprensión de Sivarbet de los requisitos regulatorios, las expectativas regulatorias y la orientación de la industria.

Se toman medidas de seguridad adicionales para hacer frente a los riesgos adicionales que conlleva la red mundial. La EWRA se reevalúa anualmente.

Monitoreo continuo de transacciones El cumplimiento AML garantiza que se lleve a cabo un “monitoreo continuo de transacciones” para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente. Este seguimiento de transacciones se realiza en dos niveles:

La primera Línea de Control: Sivarbet trabaja únicamente con proveedores de servicios de pago confiables, quienes cuentan con políticas AML efectivas para evitar que la gran mayoría de los depósitos sospechosos en Sivarbet se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC para el cliente potencial.
La segunda Línea de Control: Sivarbet conciencia a su red de que cualquier contacto con el cliente o jugador o representante autorizado debe dar lugar al ejercicio de la debida diligencia sobre las transacciones en la cuenta en cuestión. Éstas incluyen:

• Solicitudes de ejecución de transacciones financieras en la cuenta. • Solicitudes en relación con medios de pago o servicios en la cuenta.

Además, la verificación de tres pasos con gestión de riesgos ajustada debería proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de Sivarbet en todo momento.

Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados supervisados por el oficial de cumplimiento ALD, quien está supervisado por la gerencia general. Las transacciones específicas enviadas al gerente de atención al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben estar sujetas a la debida diligencia.

La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción. Estas comprobaciones las realizará un sistema automatizado, mientras un empleado las verifica para mayor seguridad. Por lo tanto, las operaciones observadas en las cuentas de los clientes, respecto de las cuales es difícil comprender adecuadamente las actividades legales y el origen de los fondos, deben considerarse rápidamente atípicas (ya que no son directamente justificables). Cualquier miembro del personal de Sivarbet debe informar a la división AML de cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuir a una actividad legal o fuente de ingresos conocida del cliente.

La tercera Línea de Control: Como última línea de defensa contra el AML, Sivarbet realizará comprobaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir por completo el lavado de dinero. Si se descubre fraude o lavado de dinero, se informará a las autoridades.

Informes de transacciones sospechosas en Sivarbet En sus procedimientos internos, Sivarbet describe en términos precisos, para la atención de sus miembros del personal, cuándo es necesario informar y cómo proceder con dicha presentación de informes. Los informes de transacciones atípicas se analizan dentro del equipo ALD de acuerdo con la metodología precisa descrita completamente en los procedimientos internos. Dependiendo del resultado de este examen y de la información recopilada, el equipo ALD; decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de conformidad con las obligaciones legales previstas en la Ley del 18 de septiembre de 2017;

• Decidirá si es necesario o no poner fin a las relaciones comerciales con el cliente.

Trámites Las reglas ALD, incluidos los estándares mínimos de KYC, se traducirán en pautas o procedimientos operativos que estarán disponibles en el sitio de intranet de Sivarbet

Mantenimiento de registros Los registros de los datos obtenidos con fines de identificación deberán conservarse durante al menos diez años después de finalizada la relación comercial. Los registros de todos los datos de las transacciones deben conservarse durante al menos diez años después de la realización de las transacciones o del final de la relación comercial. Estos datos se almacenarán de forma segura y cifrada, tanto fuera de línea como en línea.

Capacitación: Los empleados humanos de Sivarbet realizarán controles manuales en función del riesgo, para lo cual recibirán capacitación especial.

El programa de formación y sensibilización se refleja en su utilización:

Un programa de formación ALD obligatorio de acuerdo con las últimas evoluciones regulatorias, para todos los que están en contacto con las finanzas. Sesiones académicas de aprendizaje AML para todos los nuevos empleados. El contenido de este programa de formación debe establecerse de acuerdo con el tipo de empresa para la que trabajan los empleados y los puestos que desempeñan. Estas sesiones están a cargo de un especialista en AML que trabaja en el equipo de AML de INTERPLAY TECH LTD.

Revisión de cuentas La auditoría interna establece periódicamente misiones e informes sobre las actividades ALD.

Seguridad de datos: Todos los datos proporcionados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros y no se venderán ni se entregarán a nadie más. Solo si lo exige la ley o para prevenir el lavado de dinero, los datos pueden compartirse con la autoridad ALD del estado afectado.

Sivarbet seguirá todas las directrices y normas de la directiva de protección de datos (oficialmente Directiva 95/46/CE)

Contáctenos: Si tiene alguna pregunta sobre nuestra política AML, Contactanos por correo electrónico: info@interplay.tech

Seguridad & Privacidad

Control y Prevención de Lavado de Activos